5月19日消息，韩国金融情报院(FIU)对外释放出进一步收紧加密货币监管的明确信号。根据最新计划，FIU拟将单笔或累计金额在1000万韩元(约合7200美元)及以上的海外加密交易纳入申报义务范围，同时要求交易平台强化用户KYC信息验证机制，并扩大Travel Rule(旅行规则)的适用范围，以提升跨境资金流动的透明度和可追溯性。
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为推进该监管方案，FIU于当日与Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit、GOPAX等韩国五大主要加密交易所的CEO以及数字资产交易所联合协商机构DAXA举行了首次专题座谈。会议旨在听取行业意见，就申报标准、执行流程及系统建设等具体落地细节进行沟通，预计后续将在此基础上形成正式的监管修订案。
然而，该拟议方案在韩国业内引发了一定争议。部分专家警告称，对所有超过1000万韩元门槛的海外加密交易实施“全量申报”，涉嫌过度监管，可能带来三方面不利后果：一是大幅增加交易所与用户的合规成本及操作负担;二是可能导致部分用户和资金向海外交易所流失，削弱韩国本土加密产业的竞争力;三是过于依赖单一金额门槛的监管方式，容易漏掉通过小额拆分方式进行的异常交易，反而难以精准打击真正的非法资金流动。
对此，建议监管层更多关注异常交易行为模式，例如结合交易频率、资金来源与去向、账户关联特征等行为维度建立风险识别机制，而非单纯依赖金额门槛进行“一刀切”式管理。如何在加强反洗钱与外汇监管效率的同时，避免过度干预合规市场行为，成为FIU与行业下一步博弈与协调的核心议题。
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